به گزارش بازار، این قوانین شامل نظارت بر فعالیت‌های ارزی غیرقانونی، قمار فرامرزی و معاملات مالی غیرقانونی مرتبط با ارزهای دیجیتال است. بانک‌ها باید معاملات را بر اساس هویت افراد و نهادهای درگیر، منبع وجوه و تکرار معاملات ردیابی کنند.
این اقدام نشان‌دهنده رویکرد سختگیرانه چین در تنظیم فعالیت‌های تجاری ارزهای دیجیتال است. علی‌رغم موضع ضد ارز دیجیتال، چین با داشتن بیش از ۱۹۰,۰۰۰ بیت کوین، دومین دارنده بزرگ دولتی بیت‌کوین پس از ایالات متحده است.
اخیراً نیز یک دادگاه چینی حکم داد که دارایی‌های دیجیتال دارای «ویژگی‌های اموال» هستند، اما این حفاظت‌ها تنها برای ارزهای دیجیتال به عنوان کالا وجود دارد، نه به عنوان ارز یا ابزار تجاری.