حوزه دیفای در بازار ارز دیجیتال به دو دسته اکوسیستم بلاکچین و پلتفرم وام دهی تقسیم میشود که بهترین پروژه های فعال در این زمینه را به سرمایه گذاران جهت بررسی بیشتر معرفی کرده ایم.
هادی بهرامی؛ بازار: دیفای (defi) یا همان امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) بزرگ ترین صنعت بازار ارز دیجیتال میباشد که به دو شاخه اکوسیستم و سپرده گذاری (DAO) تقسیم میشود. فناوری و تکنولوژی ترکیب شده با امورات مالی به همین گروه از بازار ارز دیجیتال میگویند و در مقایسه با موسسات سنتی محور، امورات مالی را به بهترین و حرفه ای ترین شکل ممکن اداره میکند؛ به طوری که جذب مشتری و سرمایه روز افزون دارد. در شاخه اکوسیستم میتوان به پروژه های بلاکچین دار (coin) و در شاخه سپرده گذاری به پروژه های دارای پلتفرم وام دهی اشاره نمود. تفاوت اکوسیستم با پلتفرم بسیاری از افراد به ریز جزئیات این صنعت توجه نمیکنند و تصورشان این است که هر دوی این موارد در یک حوزه و ساختار مالی فعالیت میکنند؛ در حالی که گروه اکوسیستم در مسائل پرداخت، انتقال سرمایه و ذخیره اطلاعات و گروه سپرده گذاری دائو در مسائل قفل سرمایه (stake) یا (farm) و وام دهی فعالیت میکند که تنها نقطه اشتراکشان تامین امنیت شبکه به عنوان فول نودر یا همان اعتبار سنج ها با استفاده از الگوریتم های مختلف میباشد. در ادامه به معرفی ۳ پروژه بلاکچین دار و ۲ پروژه دارای پلتفرم دائو که هر کدام ویژگی های منحصر به فرد و پتانسیل رشد زیادی را دارند، خواهیم پرداخت تا سرمایه گذاران با آگاهی بیشتری توکن بومی این پروژه ها را خریداری نمایند.
بسیاری از افراد به ریز جزئیات این صنعت توجه نمیکنند و تصورشان این است که هر دوی این موارد در یک حوزه و ساختار مالی فعالیت میکنند؛ در حالی که گروه اکوسیستم در مسائل پرداخت، انتقال سرمایه و ذخیره اطلاعات و گروه سپرده گذاری دائو در مسائل قفل سرمایه (stake) یا (farm) و وام دهی فعالیت میکند.
۱- ارز دیجیتال متیک MATIC متیک، توکن بومی شبکه پالیگان است که با هدف برطرف کردن مشکل مقیاس پذیری اتریوم به وجود آمده است و توسط یک تیم توسعه دهنده گسترده اداره میشود. این ارز دیجیتال مطرح در سال ۲۰۱۸ عرضه اولیه شد و با جذب سرمایه خوب توانست با قدرت وارد بازار شود که اکنون در پرتفوی ۳۸ شرکت سرمایه گذاری خطرپذیر کوچک و بزرگ قرار دارد. شبکه پالیگان در حال حاضر ۹۱۵ میلیون دلار نقدینگی قفل شده (tvl) دارد که ۸۷ درصد کمتر از سقف تاریخی خود قرار دارد و البته باید به این نکته توجه داشت که این شبکه در جذب نقدینگی و سرمایه از vc ها بسیار قدرتمند است و در بولران پیش رو میتواند روند صعودی قوی داشته باشد. ۲- ارز دیجیتال فانتوم FTM ارز دیجیتال فانتوم دارای یک شبکه غیرمتمرکز، پرسرعت و مقیاس پذیر است که پذیرش دپ ها را آسان تر کرده است و باید توجه داشت که هدف اصلی آن گسترش و توسعه شبکه جهت پردازش تراکنش های بسیار زیاد است. اوضاع فانتوم در دوران ترس و وحشت (capitulation) بازار با توجه به هک مبلغ چشمگیر مولتی چین و خاصیت لغزندگی شاخص tvl این شبکه به سطح ضعیفی رسیده بود که پیش بینی میشود در بولران پیش رو پیشرفت های فنی و مالی خوبی را از این پروژه دیفای شاهد باشیم. این ارز دیجیتال از ابتدا تا کنون، صرفا بر روی پذیرش پروژه های کاربردی و اسمارت کانترکت های مفید تمرکز کرده بود که طرفدار، نهنگ ها و جامعه سرمایه گذاری بسیار بزرگی دارد که تاریخ چند ساله به ما نشان میدهد قیمت این کوین به اهداف بالایی برسد. ۳- ارز دیجیتال اوسموسیس OSMO اوسموسیس یک پروتکل بلاکچین غیرمتمرکز بوده که بر روی شبکه کازماس ساخته شده و هدف آن ارائه یک پلتفرم غیرمتمرکز (DEX) برای مبادله توکن ها و تامین امنیت شبکه است که در آن کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال، از جمله ارزهای رمزنگاری شده را به شیوه ای بدون مجوز معامله کنند و حتی از طریق سپرده گذاری نیز کسب درآمد کنند. اگر بخواهیم یک تعریف کلی از اوسموسیس داشته باشیم، میگوییم یک پروتکل بازارسار خودکار (AMM) پیشرفته است که به توسعه دهندگان اجازه میدهد تا AMM های سفارشی با استخرهای نقدینگی قوی بسازند. نقدینگی قفل شده (tvl) این شبکه در حال حاضر ۱۷۸ میلیون دلار میباشد که از سقف قبلی ۹۰ درصد فاصله دارد. ۴- ارز دیجیتال آوه AAVE آوه یک پلتفرم غیر متمرکز ارزهای دیجیتال است که امکان وام دادن و وام گرفتن انواع رمزارز را به کاربران میدهد و برای مدیریت فرآیند وام دهی از قرارداد های هوشمند استفاده میکند. یکی از بهترین ویژگی های پلتفرم آوه پشتیبانی از ۱۲ چین برتر آن هم به صورت عمیق و گسترده میباشد که یکی از عوامل تاثیر گذار در جذب نقدینگی و حتی کاربران خارج از بازار است. نقدینگی قفل شده (tvl) این پروژه به مبلغ ۱۰.۶ میلیارد دلار میباشد که در جایگاه سوم به عنوان یکی از بزرگ ترین پلتفرم های وام دهی (سازمان خودگردان دائو) قرار دارد. قیمت توکن این پروژه را قبلا برای اولین بار در شبکه های اجتماعی با مبانی جریانات نقدینگی، فراکتال های بازدهی و نسبت ارزش بازار به tvl ارزش گذاری کردیم که در حال حاضر اهداف بالایی را به نسبت حجم بازار mc برای بولران این توکن متصور هستیم. ۵- ارز دیجیتال سوشی SUSHI سوشی سواپ یک صرافی غیرمتمرکز یا DEX مبتنی بر بلاک چین است که امکان خرید و فروش ارز دیجیتال بدون واسطه و نیاز به ثبت نام و احراز هویت را فراهم میکند. سوشی سواپ هم همانند آوه یک ویژگی فوق العاده دارد و آن هم پشتیبانی از ۳۵ چین مختلف و محبوب بازار است که به جذب نقدینگی و کاربر کمک شایانی میکند. نقدینگی قفل شده (tvl) این پروژه به مبلغ ۳۴۰ میلیون دلار میباشد که در مقایسه با سایر پروژه های دیفای مبلغ نسبتا کمتری است اما واکنش پروژه به اتفاقات منفی بازار نشان داده که در روز های پر رونق بازار میتواند بسیار بیشتر از این باشد؛ البته نسبت ارزشی tvl به بازار mc در وضعیت خوبی قرار دارد و نشان میدهد نقدینگی قفل شده بیشتر از ارزش بازار توکن است و این موقعیت به وفور یافت میشود.
پروژه های متیک، فانتوم و اوسموسیس در زمینه دیفای اکوسیستم و پروژه های آوه و سوشی در زمینه دیفای دائو با عنوان پلتفرم های وام دهی فعالیت میکنند که جزو بهترین های این صنعت میباشند و پیشنهاد میشود برای سرمایه گذاری بررسی بیشتری بر روی آنها انجام دهید.
حرف آخر صنعت دیفای پایه و گرداننده اصلی بازار ارز دیجیتال است که در صعود و نزول، نوسانات بسیار بیشتری دارد که آنرا در اتفاقات بازار پیش قدم میکند. بی شک در آغاز روند صعودی بزرگ، قیمت پروژه های دسته بندی دیفای رشد چشمگیری خواهند داشت؛ البته نه همه پروژه ها بلکه گزینه های کم ریسک و ارزنده از لحاظ بنیادی. پس بهتر است راجب پروژه های معرفی شده تحقیق کنید و بر روی موقعیت های خوب سرمایه گذاری پله ای (dca) داشته باشید تا از رشد آتی بازار بهره مند شوید. فراموش نکنید همه تحلیل ها بر پایه احتمالات بوده و در این مقاله سعی بر آن بود که بهترین ها را معرفی کرده و به اختصار راجع به آنها توضیحاتی بدهیم.
