بدون داشتن استراتژی سرمایه گذاری در کریپتو هیچ شانسی برای دستیابی به موفقیت پایدار در این بازار مالی ندارید. یکی از مهم‌ترین دلایل ناکامی بسیاری از فعالان بازار رمزارزها، نداشتن استراتژی مشخص برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال است. اگر قصد ورود به بازار کریپتو را دارید، به عنوان یکی از پیش شرط‌های موفقیت باید استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال برای خود تدوین کنید. در ادامه مطلب حاضر، مراحل انتخاب بهترین استراتژی برای سرمایه گذاری در کریپتو را توضیح می‌دهیم. 

۱. تعیین اهداف سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال 

اولین گام رسیدن به بهترین استراتژی برای سرمایه گذاری در کریپتو، تعیین اهداف است. پیش از تعیین اهداف باید شناخت مناسبی از روحیات خود داشته باشید. به‌ عبارت دیگر باید بدانید از نظر ریسک پذیری در شمار سرمایه‌گذاران محافظه‌کار، میانه‌رو یا تهاجمی قرار می‌گیرید. همچنین شما نیاز به ارزیابی دقیقی از میزان صبر و حوصله خود در سرمایه‌گذاری دارید. در کنار این موارد باید میزان سرمایه مد نظر برای سرمایه‌گذاری در کریپتو را مشخص کنید. 

بعد از این موارد، نوبت به تعیین اهداف سرمایه‌گذاری می‌رسد. برای این منظور باید مدت زمان سرمایه‌گذاری را در یکی از سه بخش زیر تعریف کنید:

• کوتاه مدت: کمتر از ۱ سال 
• میان مدت: بین ۱ تا ۳ سال 
• بلند مدت: بیش از ۳ سال 

پس از تعیین مدت زمان، نوبت به انتخاب میزان بازدهی مد نظر به‌عنوان هدف اصلی سرمایه‌گذاری می‌رسد. هر چند نمی‌توان مقدار مشخصی برای بازدهی براساس مدت زمان سرمایه‌گذاری مشخص کرد؛ اما تجربه نشان می‌دهد میزان سود منطقی مورد انتظار براساس بازه زمانی سرمایه‌گذاری در بازار کریپتوکارنسی به شرح زیر است:‌

• سرمایه‌گذاری کوتاه مدت: بازدهی ۲۰ تا ۵۰ درصد 
• سرمایه‌گذاری میان مدت: بازدهی ۵۰ تا ۱۰۰ درصد 
• سرمایه‌گذاری بلند مدت: بازدهی بیش از ۱۰۰ درصد (حدود ۳۰ تا ۵۰ درصد به ازای هر سال)

۲. انتخاب سبک سرمایه‌گذاری 

در مرحله دوم براساس اهداف تعیین شده باید سبک سرمایه‌گذاری خود را مشخص کنید. این امکان وجود دارد که برای خرید هر ارز دیجیتال یک سبک اختصاصی را انتخاب کنید. دو مورد از رایج‌ترین سبک‌های سرمایه‌گذاری در کریپتو عبارت‌اند از: 

• هولد (HOLD)
• متوسط هزینه دلاری (DCA)

در استراتژی هولد، سرمایه‌گذاران بعد از رسیدن قیمت رمزارز به محدوده مشخص اقدام به خرید آن می‌کنند. در این روش، معمولا تمام سرمایه مد نظر برای خرید ارز دیجیتال، یکباره اختصاص می‌یابد. هولدرها هدف‌گذاری بلند مدت را برای سرمایه‌گذاری تعیین می‌کنند. بعضا ممکن است هدف‌گذاری آن‌ها در حد چند ماه تا چند سال متغیر باشد. هولدرها نسبت به نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال در کوتاه مدت بی‌تفاوت هستند و منتظر تحقق اهداف سرمایه‌گذاری در افق زمانی تعیین شده می‌مانند. 

برخی از افراد با محدودیت در بودجه مواجه هستند. به طوری‌که نمی‌توانند یکباره سرمایه قابل توجهی را برای خرید ارز دیجیتال اختصاص دهند. اگر حقوق‌بگیر هستید و هر ماه می‌توانید مقدار مشخصی از درآمد خود را پس‌انداز کنید، استراتژی متوسط هزینه دلاری یا DCA یکی از راه‌های پیش روی شما برای سرمایه‌‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال است. در قالب این استراتژی معاملاتی، سرمایه‌گذار هر ماه (یا هر بازه زمانی دیگر) مبلغ مشخصی را برای خرید یک یا چند ارز دیجیتال اختصاص می‌دهد. 

این شیوه خرید پلکانی به خصوص برای شرایطی که بازار روند نزولی دارد و در حال نزدیک شدن به کف قیمت است، کاربرد دارد. به‌عنوان مثال، وقتی قیمت بیت کوین روند نزولی دارد، می‌توانید این استراتژی را پیاده کنید. پس از آنکه سرمایه‌گذاری به میزان مد نظر انجام گرفت، باید مشابه هولدرها منتظر بمانید تا ارز دیجیتال روند صعودی در پیش بگیرد و اهداف مد نظر شما محقق شوند. 

۳. انتخاب ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 

در مرحله سوم تدوین استراتژی سرمایه گذاری در کریپتو، نوبت به انتخاب ارزهای دیجیتال می‌رسد. تمام سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و موفق بازار رمزارزها توصیه می‌کنند به جای تمرکز روی یک ارز دیجیتال به فکر تشکیل سبد سرمایه‌گذاری باشید. انتخاب ۳ تا ۵ ارز دیجیتال برای سبد سرمایه‌گذاری ایده مناسبی است. 

اهداف سرمایه‌گذاری در انتخاب ارزهای دیجیتال و تخصیص میزان سرمایه به هر یک از آن‌ها در تشکیل سبد سرمایه‌گذاری نقش تعیین کننده دارند. به‌عنوان مثال،‌ سرمایه‌گذاران با استراتژی تهاجمی معمولا سهم قابل توجهی به ارزهای دیجیتال پرریسک در سبد سرمایه‌‌گذاری خود اختصاص می‌دهند.

به‌عنوان یک پیشنهاد کلی برای ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری با ریسک متوسط می‌توانید از دستورالعمل زیر پیروی کنید:‌

• سهم ۴۰ تا ۶۰ درصدی ارزهای دیجیتال بزرگ مانند بیت کوین و اتریوم 
• سهم ۵ تا ۱۰ درصدی استیبل کوین‌ها 
• سهم ۲۰ تا ۳۰ درصدی آلت کوین‌های معتبر 
• سهم ۱۰ تا ۱۵ درصدی ارزهای دیجیتال پروژه‌های جدید دارای پتانسیل رشد 

۴. مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری 

در گام چهارم باید برای هر یک از ارزهای دیجیتال موجود در سبد سرمایه‌گذاری، حد سود و ضرر مشخص کنید. پیشنهاد می‌کنیم در سرمایه‌‌گذاری بلند مدت حد ضرر معاملات خود را حداقل ۲۰ درصد تعیین کند. 

اگر قصد مدیریت فعالانه پرتفوی سرمایه‌گذاری خود را دارید، می‌توانید از روش‌های حد سود و ضرر متحرک بهره بگیرید. به‌عنوان مثال، وقتی یکی از ارزهای دیجیتال موجود در سبد مقدار مشخصی رشد قیمت را تجربه می‌کند، شما می‌توانید اقدام به نقد کردن بخشی از سود خود کنید. در صورت باید سازوکار مدیریت ریسک و سرمایه را برای تصمیم‌گیری‌های آتی به صورت مشخص تدوین کنید. 

۵. اجرا، نظارت و بهینه‌سازی استراتژی سرمایه‌گذاری 

در مرحله پنجم باید وارد فاز اجرای استراتژی سرمایه‌گذاری در کریپتو شوید. پس از خرید ارزهای دیجیتال و تشکیل سبد سرمایه‌گذاری، کار شما به پایان نمی‌رسد. بلکه باید در بازه‌های زمانی مشخص، عملکرد پرتفوی خود را بررسی کنید. ضمن اینکه لازم است تحولات مهم بازار کریپتوکارنسی را نیز زیر نظر بگیرید. گاهی اوقات لازم است براساس اتفاقات کلیدی در بازار، ترکیب دارایی‌های موجود در سبد سرمایه‌گذاری خود را تغییر دهید. پیشنهاد می‌کنیم دوره‌های زمانی ماهانه یا فصلی را برای بازنگری و بهینه‌سازی سبد سرمایه‌گذاری خود در نظر بگیرید. 

کلام پایانی 

به‌هیچ عنوان سرمایه‌ای که برای زندگی روزمره نیاز دارید را وارد بازار ارز دیجیتال نکنید. شما باید آمادگی از دست دادن همه سرمایه وارد شده به بازار را داشته باشید. در غیر این صورت، احتمال عدم موفقیت استراتژی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بسیار زیاد خواهد بود. در طول دوره سرمایه‌گذاری از تصمیم‌گیری‌های هیجانی پرهیز کنید. حتما برنامه مشخصی نیز برای تأمین امنیت دارایی خود داشته باشید. هیچ‌گاه نقطه پایانی بر آموزش تحلیل تکنیکال و فاندامنتال متصور نشوید و همواره دانش و مهارت خود را ارتقا دهید.