برای سرمایه‌گذاران با تجربه، کار سختی نیست تشخیص اینکه فردی به تازگی فعالیت خود را آغاز کرده است یا نه. در این تشخیص، نحوه صحبت شما به عنوان یک تریدر اهمیت زیادی دارد؛ در زیر، عبارات معمول برخی از سرمایه‌گذاران را مشاهده می‌کنید که باید از استفاده از آن‌ها خودداری کنید تا در نهایت بتوانید […]
برای سرمایه‌گذاران با تجربه، کار سختی نیست تشخیص اینکه فردی به تازگی فعالیت خود را آغاز کرده است یا نه. در این تشخیص، نحوه صحبت شما به عنوان یک تریدر اهمیت زیادی دارد؛ در زیر، عبارات معمول برخی از سرمایه‌گذاران را مشاهده می‌کنید که باید از استفاده از آن‌ها خودداری کنید تا در نهایت بتوانید از سود حاصل از ترید که یکی از شغل های پردرآمد دنیاست، استفاده کنید.
همچنین، جایگزین‌های مفیدی ارائه شده که نه تنها شما را در بحث بازارها به مثابه یک فرد مطلع و باتجربه به نظر می‌رساند، بلکه باعث می‌شود به‌عنوان یک سرمایه‌گذار، حرفه‌ای فکر کنید.
«سرمایه‌گذاری من در شرکت X مطمئن است».
جمله اشتباه: اگر یک شرکت مورد توجه باشد، حتماً با سرمایه گذاری در آن بازدهی عالی‌ای خواهید داشت.
توضیح: هیچ سرمایه‌گذاری مطمئنی وجود ندارد؛ هر شرکتی ممکن است مشکلات جدی را از سرمایه‌گذاران خود پنهان کند. بسیاری از شرکت‌های معروف مانند انرون در سال ۲۰۰۱ و ورلدکام در سال ۲۰۰۲ شکست‌های ناگهانی را تجربه کردند. حتی شرکتی با بالاترین ثبات مالی و بهترین مدیریت هم می‌تواند به دلیل یک فاجعه غیرقابل کنترل یا تغییرات اساسی در بازار مانند ورود رقبای جدید یا تغییر تکنولوژی، ضربه‌ای بزرگ ببیند.
علاوه بر این، اگر سهمی را در زمان اوج خریداری کنید، احتمالاً قیمت آن در لحظه، بیش از ارزش واقعی است که باعث می‌شود به دست آوردن بازده به شدت دشوار شود. یک راهکار برای محافظت در برابر سقوط شرکت‌ها، تنوع در سرمایه‌گذاری‌هاست.
اگر تصمیم بگیرید به جای صندوق‌های مشترک سرمایه که از پیش متنوع هستند، در سهام‌های فردی سرمایه گذاری کنید، این امر اهمیت ویژه‌ای خواهد داشت. برای بهبود بازگشت سرمایه و کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری در سهام فردی، باید یاد بگیرید شرکت‌هایی را که ابتدا جذاب به نظر نمی‌آیند، اما ارزش بلند مدت ارائه می‌دهند، شناسایی کنید.
یک سرمایه‌گذار با تجربه می‌گوید: «من حاضرم شرط ببندم که سرمایه‌گذاری من در شرکت X عالی خواهد بود، اما برای اطمینان بیش‌تر، تنها ۵درصد از پس‌اندازم را در آن سرمایه‌گذاری کرده‌ام».
«هیچ وقت سهام نمی‌خرم چون بازار در وضعیت بدی قرار دارد».
جمله اشتباه: ایده خوبی نیست در سهامی که در حال کاهش قیمت است، سرمایه‌گذاری کنم.
توضیح: اگر سهامی که قصد خرید آن را دارید، هنوز اساس پایداری دارد، قیمت‌های پایین ممکن است تنها نشان‌‌دهنده ترس کوتاه‌‌مدت سرمایه‌گذاران باشد. در این صورت، به سهام موردعلاقه‌تان به‌عنوان یک فرصت تخفیف نگاه کنید. از قیمت‌های موقتاً پایین‌تر آن‌ها بهره برده و خرید کنید.
با این حال، ابتدا تحقیق کافی انجام دهید تا بفهمید چرا قیمت سهام کاهش یافته است. مطمئن شوید که دلیل آن تنها مربوط به رکود بازار است و مشکل جدی دیگری وجود ندارد. به خاطر داشته باشید که بازار سهام دوره‌ای است و اینکه اکثر افراد در حال فروش هیجانی هستند، به این معنی نیست که شما نیز باید همین کار را انجام دهید.
یک سرمایه‌گذار با تجربه می‌گوید: «در حال حاضر، به دلیل رکود بازار، معاملات بسیار خوبی در خصوص سهام انجام می‌دهم. در چند سال آینده، هنگامی‌که شرایط تغییر کرده و قیمت‌های سهام دوباره بهبود یابد، بابت این تصمیم به خودم افتخار خواهم کرد».
«من به تازگی یک کارگزار بسیار عالی جدید را استخدام کرده‌ام و مطمئنم که می‌توانم بازار را شکست دهم».
جمله اشتباه: سرمایه‌گذاری‌های فعال بهتر از سرمایه‌گذاری‌های غیرفعال عمل می‌کنند.
توضیح: در واقع، اطلاعات نشان می‌دهد که پورتفوی‌های فعال به‌طور عمومی بازدهی کم‌تری نسبت به بازار دارند و این امر به دلایل متعددی برمی‌گردد. در ادامه، سه دلیل اصلی این ادعا را مطرح می‌کنیم.
۱. برخی از شرکت‌های کارگزاری آنلاین با تخفیف، حداقل ۵ دلار هزینه برای هر معامله دریافت می‌کنند و این هزینه فقط برای انجام کارها توسط خودتان است؛ اما اگر کارگزار یا مشاوری را برای انجام کارها استخدام کنید، هزینه‌های شما به‌طور قابل توجهی بالاتر خواهد بود و ممکن است حتی شامل هزینه‌های مشاوره نیز شود. این هزینه‌ها به مرور زمان افزایش می‌یابند و به سود شما ضربه می‌زنند.
۲. همچنین ریسکی وجود دارد که کارگزار شما نتواند پورتفوی شما را به درستی مدیریت کند. کارگزاران ممکن است با انجام معاملات بیش از حد به منظور افزایش کمیسیون‌ها یا انتخاب سرمایه‌گذاری‌هایی که با اهداف شما همخوانی ندارند، به منظور دریافت انگیزه یا پاداش شرکت، به سود خودشان توجه کنند.
نکته: سرمایه‌گذاران باید به قانون امانتگری که توسط وزارت کار آمریکا معرفی شده است توجه کنند. این قانون مشاوران را ملزم می‌کند تا کمیسیون‌ها را اعلام و هرگونه تعارض منافع ممکن را از بین ببرند.
۳. شانس شما در پیداکردن کارگزاری‌ای که بتواند به‌طور مداوم بازار را شکست دهد، کم است. به عبارت دیگر، شاید بخواهید عملکرد کارگزار یا مشاور را در طول زمان پیگیری کنید تا ببینید آیا هزینه‌ها و کمیسیون‌های اضافی موجه هستند یا خیر.
یا به جای استخدام یک کارگزار که به دلیل ساختار کسب و کار ، ممکن است تصمیماتی اتخاذ کند که با منافع شما همخوانی نداشته باشند، می‌توانید یک مشاور مالی تنها بر اساس کارمزد مشاورۀ تخصصی برای خود استخدام کنید. این مشاوران درآمدی از تصمیمات سرمایه‌گذاری شما نمی‌برند، بلکه تنها برای مشاورۀ تخصصی خود هزینۀ ساعتی دریافت می‌کنند.
یک سرمایه‌گذار با تجربه می‌گوید: «اکنون که یک مشاور مالی را تنها بر اساس کارمزد استخدام کرده‌ام، دارایی خالص من افزایش خواهد یافت؛ زیرا یک متخصص بی‌طرف در تصمیمات سرمایه‌گذاری صحیح، به من کمک خواهد کرد».
«سرمایه‌گذاری‌های من تنوع خوبی دارند؛ زیرا من یک صندوق مشترک سرمایه دارم که حرکت شاخص S&P 500 را پیگیری می‌کند».
جمله اشتباه: سرمایه‌گذاری در تعداد زیادی از سهام‌ها باعث تنوع مطلوب می‌شود.
توضیح: این شروع خوبی است؛ زیرا مالکیت سهام ۵۰۰ شرکت بهتر از مالکیت تنها چند شرکت است. با این حال، برای داشتن یک پرتفوی واقعاً متنوع، شما باید در دارایی‌های دیگری مانند اوراق قرضه، فلزات، انرژی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازار پول و صندوق‌های سهام خارجی یا صندوق‌های معاملاتی بورسی ETF)) سرمایه‌گذاری کنید. علاوه بر این، با توجه به آنکه سهام‌های بزرگ در شاخص S&P 500 غالب هستند، با سرمایه‌گذاری در یک صندوق شاخص سهام کوچک یا ETF، می‌توانید تنوع را بهبود بخشیده و بازده کلی خود را افزایش دهید.
یک سرمایه‌گذار با تجربه می‌گوید: «با خرید یک صندوق شاخص که حرکت شاخص S&P 500 را پیگیری می‌کند، سهم‌های پرتفوی خود را تنوع بخشی کرده‌ام، اما این فقط یکی از اجزای پرتفوی من است».
«امروز در بازار سهام ۱,۰۰۰ دلار سود کردم».
جمله اشتباه: وقتی ارزش سرمایه‌گذاری‌ها افزایش می‌یابد، پول به دست می‌آورید و وقتی کاهش می‌یابد، پول از دست می‌دهید.
توضیح: سود شما تا زمان فروش واقعی، فقط در کاغذ است و هنوز پولی به دست نیاورده‌اید. هیچ چیز قطعی نیست، مگر زمانی که واقعاً به فروش برسانید. بنابراین، نگرانی زیاد دربارۀ کاهش چرخه‌ای در بازار سهام بی‌جاست؛ زیرا اگر به سرمایه‌گذاری‌های خود پایبند باشید، به احتمال زیاد ارزش آن‌ها افزایش خواهد یافت. اگر یک سرمایه‌گذار بلندمدت هستید، در طول سال‌ها فرصت‌های خوبی برای بهره‌برداری از سود فروش خواهید داشت.
یک سرمایه‌گذار با تجربه می‌گوید: «امروز ارزش سرمایه‌گذاری‌های من در بازار ۱,۰۰۰ دلار افزایش یافت. به نظر می‌رسد امروز روز خوبی در بازار بوده است، اما این تغییر تأثیر زیادی بر من ندارد؛ زیرا قصد فروش در زمان نزدیک را ندارم».
سخن پایانی
بعضی از اشتباهات به حدی رایج هستند که حتی دوستان و آشنایان باهوش شما نیز احتمالاً در طول زمان به یکی از آن‌ها مرتکب می‌شوند. این افراد حتی ممکن است اگر سعی کنید آن‌ها را اصلاح کنید، به شما بگویند اشتباه می‌کنید. البته در نهایت، مهم‌ترین چیز دربارۀ سرمایه‌گذاری شما، نه فقط هوشمند به نظر رسیدن، بلکه واقعاً هوشمند بودن است. با اجتناب از انجام اشتباهاتی که در این پنج مورد توضیح داده شده است، شما در مسیر صحیح به دست آوردن بازده بالاتر خواهید بود.
من ۴ ساله توی این حوزه فعالم و مطالبتون تقریبا همش درست بود، خیلی از موارد رو افراد مرتکب میشن و متاسفانه ضرر میکنن. ممنون از مقاله خوبتون