انواع صرافی ارز دیجیتال + راهکارهای امنیت تجارت ارز دیجیتال - افق اقتصادی

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

یکی از مهم‌ترین تقسیم‌بندی‌های صرافی‌های ارز دیجیتال ، تقسیم‌بندی بر اساس متمرکز یا غیرمتمرکز بودن است که در ادامه اطلاعات جامعی در این زمینه در اختیارتان قرار خواهد گرفت.

انواع صرافی ارز دیجیتال

صرافی‌هایی که در زمینه ارز دیجیتال فعالیت دارند به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند، یکی صرافی‌های متمرکز که واسطه‌ای بین خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال هستند. دیگری صرافی‌های غیرمتمرکز که بر روی شبکه بلاکچین ساخته شده‌اند و نیازی به واسطه ندارند.

انتخاب صرافی ارز دیجیتال

برای انتخاب صرافی ارز دیجیتال مناسب، باید عوامل مختلفی را در نظر بگیرید که در ادامه به آنها اشاره میکنیم:

نوع صرافی (متمرکز یا غیرمتمرکز)

امکانات و ویژگی‌ها
امنیت
هزینه‌ها
پشتیبانی مشتری

کامل ترین لیست ارز دیجیتال

صرافی‌های متمرکز (CEX)

صرافی‌های متمرکز، توسط یک شرکت خصوصی اداره می‌شوند و تحت قوانین و مقررات هر حوزه قضایی که در آن فعالیت می‌کنند، قرار دارند.

از جمله امکانات و ویژگی‌های صرافی‌های متمرکز می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

پشتیبانی از طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال
ارائه خدمات متنوع مانند معاملات آتی و اختیار معامله
ارائه ابزارهای تحلیل تکنیکال و بنیادی
ارائه پشتیبانی مشتری

از جمله معایب صرافی‌های متمرکز می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

احتمال هک شدن صرافی
احتمال مسدود شدن حساب کاربری توسط صرافی
احتمال اعمال محدودیت‌های برداشت

صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)

صرافی‌های غیرمتمرکز دارای امنیت بالایی هستند و توسط هیچ شرکت یا سازمانی اداره نمی‌شوند و از قراردادهای هوشمند برای انجام معاملات استفاده می‌کنند.

از جمله امکانات و ویژگی‌های صرافی‌های غیرمتمرکز می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

امنیت بالا
عدم نیاز به احراز هویت
عدم امکان مسدود شدن حساب کاربری

از جمله معایب صرافی‌های غیرمتمرکز می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

عدم پشتیبانی از طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال
ارائه خدمات محدود مانند معاملات ساده
عدم ارائه ابزارهای تحلیل تکنیکال و بنیادی
عدم ارائه پشتیبانی مشتری

صرافی‌های هیبریدی (CEX/DEX)

صرافی‌های هیبریدی، پلتفرم‌هایی هستند که ترکیبی از ویژگی‌های صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز را ارائه می‌دهند و از قراردادهای هوشمند برای انجام معاملات استفاده می‌کنند، ولی کنترل کلیدهای خصوصی را نیز در اختیار کاربران قرار می‌دهند.

نکات امنیت در صرافی‌های ارز دیجیتال

صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً مقادیر زیادی ارز دیجیتال در اختیار دارند، پس هدفی جذاب برای هکرها هستند. امنیت در استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال یک موضوع بسیار مهم است. با رعایت نکات زیر می‌توانید امنیت دارایی‌های خود در صرافی‌های ارز دیجیتال را به حداکثر برسانید:

فقط از صرافی‌های معتبر استفاده کنید.
رمز عبور قوی و منحصربه‌فرد انتخاب کنید.
فعال‌سازی احراز هویت دوعاملی (2FA).
کلید خصوصی خود را ذخیره کنید. کلید خصوصی به شما امکان می‌دهد به کیف پول ارز دیجیتال خود دسترسی داشته باشید.
ارزهای دیجیتال خود را به کیف پول سرد منتقل کنید.
مراقب حملات فیشینگ باشید.
از نرم‌افزارهای امنیتی معتبر استفاده کنید.
از آخرین نسخه سیستم‌ عامل استفاده کنید.

انتخاب صرافی معتبر

برای انتخاب صرافی معتبر ارز دیجیتال، باید عوامل مختلفی را در نظر بگیرید، از جمله:

سابقه و اعتبار صرافی
مقررات و مجوزهای صرافی
امنیت صرافی
تنوع ارزهای دیجیتال
طیف گسترده‌ای از امکانات و ویژگی‌ها
هزینه‌ها
پشتیبانی مشتری

استفاده از احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA)

احراز هویت دو مرحلهای (2FA) یک روش امنیتی است که به شما کمک می‌کند تا حساب‌های خود را مقابل دسترسی غیرمجاز محافظت کنید. این روش شامل وارد کردن یک کد تایید اضافی علاوه بر رمز عبور شما است. برای استفاده از 2FA در صرافی ارز دیجیتال، مراحل زیر را دنبال کنید:

۱. در اکانت خود، به بخش امنیت بروید.

۲. گزینه احراز هویت دو مرحلهای را فعال کنید.

۳. از یکی از روشهای زیر برای دریافت کد تایید استفاده کنید:

پیام متنی: در این روش صرافی یک کد تایید به تلفن همراه شما ارسال میکند.
کد تایید گوگل: صرافی یک کد تایید به برنامه کد تایید گوگل ارسال میکند.
رمز عبور یکبار مصرف (OTP) : سیستم معمولا یک کد تایید یکبار مصرف به شما ارائه می‌دهد که باید آن را در فیلد مربوطه وارد کنید.

امنیت کیف پول شخصی

کیف پول شخصی، یک نرم‌افزار یا دستگاه فیزیکی است که به شما امکان می‌دهد ارزهای دیجیتال خود را ذخیره و مدیریت کنید. برای افزایش امنیت کیف پول شخصی خود، می‌توانید اقدامات زیر را انجام دهید:

از یک کیف پول شخصی معتبر استفاده کنید.
رمز عبور قوی و منحصربه‌فرد انتخاب کنید. رمز عبور شما باید حداقل ۱۲ کاراکتر داشته باشد و ترکیبی از حروف بزرگ و کوچک، اعداد، و نمادها باشد.
از احراز هویت دوعاملی استفاده کنید.
کلید خصوصی خود را ذخیره کنید.
از نرم‌افزارهای امنیتی معتبر استفاده کنید.
از آخرین نسخه سیستم ‌عامل استفاده کنید.
مراقب حملات فیشینگ باشید.
از کیف پول‌های سرد استفاده کنید.

مراقبه از حملات فیشینگ

حملات فیشینگ، روشی برای سرقت اطلاعات شخصی است که مهاجمان از طریق ایمیل، پیام‌های متنی یا وب‌سایت‌های جعلی سعی می‌کنند قربانیان را فریب دهند تا اطلاعات شخصی خود را ارائه دهند.

برای جلوگیری از حملات فیشینگ، اقدام‌های زیر را انجام دهید:

آدرس ایمیل فرستنده را بررسی کنید. اگر آدرس ایمیل فرستنده مشکوک به نظر می‌رسد، ایمیل را باز نکنید.
لینک‌های موجود در ایمیل‌ها را با احتیاط باز کنید.
هرگز اطلاعات شخصی خود را در پاسخ به ایمیل‌های مشکوک وارد نکنید.
از نرم‌افزارهای امنیتی معتبر استفاده کنید.

آگاهی از کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال

کلاهبرداران سعی می‌کنند از راه‌های مختلف ارزهای دیجیتال را از قربانیان خود سرقت کنند، پس باید از آن‌ها آگاه باشید تا در دامشان نیفتید.

برخی از رایج‌ترین انواع کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال:

طرح‌های پانزی: در این روش، طراح پانزی به سرمایه‌گذاران وعده سودهای غیرواقعی می‌دهد و با پول سرمایه‌گذاران جدید، سودهای سرمایه‌گذاران قدیمی را پرداخت می‌کند. این سیستم در نهایت فرو می‌پاشد و سرمایه‌گذاران اصلی همه سرمایه خود را از دست می‌دهند.
حملات فیشینگ: در این نمونه، کلاهبرداران از طریق ایمیل، پیام‌های متنی یا وب‌سایت‌های جعلی سعی می‌کنند قربانیان را فریب دهند تا اطلاعات شخصی خود را ارائه دهند.
طرح‌های اوراق بهادار کلاهبرداری: در این نمونه، کلاهبرداران اوراق بهادار غیرقانونی فاقد ارزش را به سرمایه‌گذاران می‌فروشند که سرمایه‌گذاران در نهایت تمام سرمایه خود را از دست می‌دهند.
هک کردن: در این روش، کلاهبرداران از طریق هک کردن کیف پول‌های ارز دیجیتال، دارایی قربانیان را سرقت می‌کنند.

ذخیره‌سازی ایمن کلیدهای خصوصی

کلیدهای خصوصی، رشته‌های طولانی از حروف و اعداد هستند که به شما امکان می‌دهند به کیف پول ارز دیجیتال خود دسترسی داشته باشید. اگر کلید خصوصی خود را گم کنید، دیگر نمی‌توانید به ارزهای دیجیتال خود دسترسی داشته باشید.

ذخیره‌سازی ایمن کلیدهای خصوصی بسیار مهم است. چند نکته برای ذخیره‌سازی ایمن کلیدهای خصوصی:

کلید خصوصی خود را به هیچ عنوان با کسی به اشتراک نگذارید.
کلید خصوصی خود را در مکانی امن ذخیره کنید.
از نسخه پشتیبان کلید خصوصی خود تهیه کنید.

روش‌های ذخیره‌سازی ایمن کلیدهای خصوصی

ذخیره کلید خصوصی در یک کیف پول سخت‌افزاری
ذخیره کلید خصوصی در یک کاغذ
ذخیره کلید خصوصی در یک سرویس ذخیره‌سازی ابری رمزنگاری‌شده

آگاهی از قوانین و مقررات مرتبط با ارز دیجیتال

قوانین و مقررات مرتبط با ارز دیجیتال درحال‌حاضر درحال توسعه هستند و از کشوری به کشور دیگر متفاوت هستند. با این حال، برخی از قوانین و مقرراتی که در اکثر کشورها اعمال می‌شوند شامل موارد زیر هستند:

معاملات ارز دیجیتال باید مشمول قوانین ضد پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم باشند.
صرافی‌های ارز دیجیتال باید مجوزهای لازم را از مقامات دریافت کنند.
افراد و شرکت‌ها موظفند مالیات‌های مربوط به معاملات ارز دیجیتال را پرداخت نمایند.

منبع:بانک اول